Les investisseurs particuliers peuvent penser que Bitcoin est maintenant trop cher à l’achat, mais la méthode de l’étalement des coûts s’est avérée être l’une des plus efficaces.
Les investisseurs chevronnés de Bitcoin (BTC) savent que le marché du crypto se négocie par cycles, et maintenant que le prix du BTC a dépassé son précédent sommet historique, un cycle haussier complet est en cours.
Alors que ce nouveau cycle s’accélère, les médias grand public sont tous envahi d’articles sur les bitcoins et tout le monde, des gourous de l’investissement de renommée mondiale aux conducteurs d’Uber, semble avoir une opinion sur les meilleurs conseils, astuces et pièces de lune qu’il faut acheter pour générer des richesses instantanées.
Tout comme le dernier marché haussier, celui-ci sera également truffé de messages de célébrités du crypto-Twitter qui ont réussi à transformer 100 dollars en 10 000 dollars ou plus, mais ce n’est pas nécessairement l’expérience de la majorité des investisseurs en cryptocurrences qui se retrouvent souvent soumis aux caprices des baleines de la cryptocristallerie et aux variations de prix sauvages observées sur les bourses offrant des produits dérivés de la cryptocristallerie.
Pour l’investisseur moyen qui dispose d’un temps limité et d’un emploi à temps plein, la négociation sur séance n’est pas une option. Ajoutez à cela le fait que les données montrent que la majorité des traders à haute fréquence ne parviennent pas à générer des profits substantiels.
Si certains ont le temps de faire des recherches sur des projets de crypto légitimes et de mener des analyses fondamentales et techniques, cela peut rapidement devenir un emploi à plein temps en soi.
Heureusement, il existe un moyen beaucoup plus facile et efficace de négocier des bitcoins pendant les cycles haussiers et baissiers, et cette tactique s’appelle la moyenne des coûts en dollars.
Les données montrent que cette méthode est la plus efficace pour accumuler des bitcoins
Pour l’investisseur moyen qui recherche une approche plus simplifiée, de nombreuses études ont montré que l’achat de Bitcoin en moyenne de dollars a fourni un retour sur investissement dont la plupart des fonds se vanteraient.
Croissance d’un investissement de 1 000 $ de la CTB effectué en 2017. Source : Recherche numérique de Cane Island
Comme le montre le graphique ci-dessus, un investisseur qui a acheté 1 000 $ en 2017 a considérablement augmenté la valeur de son portefeuille et a surpassé tous les marchés traditionnels au cours de la période de trois ans.
Cette stratégie d’achat et de conservation est une méthode éprouvée pour investir dans Bitcoin Revolution, mais tous les investisseurs ne sont pas à l’aise pour placer une somme importante dans un actif aussi volatile que Bitcoin.
Pour les investisseurs qui sont plus réticents au risque, la méthode de la moyenne d’achat est une méthode encore plus „sûre“ pour investir dans des actifs à risque.
La méthode de l’étalement des coûts est une technique d’investissement bien connue que des grands noms de l’investissement comme Warren Buffet ont présentée comme un moyen d’investir dans des marchés volatils. Bien que l'“Oracle d’Omaha“ se référait spécifiquement à l’achat de grands fonds indiciels, la même vérité s’applique à la cryptographie.
Au lieu de prendre une somme d’argent forfaitaire et de l’investir d’un seul coup, un investisseur diviserait plutôt la somme la plus importante en petites sommes et investirait ensuite ces petites sommes périodiquement au fil du temps. L’idée étant que, s’il peut être difficile de prévoir le moment où un marché atteindra son sommet ou son creux, effectuer des achats réguliers permet d’obtenir le meilleur prix d’entrée moyen.
Par exemple, en utilisant l’outil Bitcoin DCA, un investisseur peut voir que 100 $ investis chaque semaine dans BTC depuis le plus haut de décembre 2017 seraient actuellement assis sur un portefeuille d’une valeur de 40 867 $ à la valeur actuelle de Bitcoin. Comme le montre le graphique ci-dessous, un investissement total de 15 700 $ investi sur 100 $ par semaine a entraîné une augmentation de la valeur de 160 % en trois ans.
Le DCA est utilisé par les grands fonds pour faciliter la prise de nouvelles positions
Même les grandes institutions utilisent cette stratégie pour accroître leur exposition au bitcoin et à l’éther.
Plus récemment, Microstrategy a fait des vagues dans le monde de la cryptographie et de l’investissement traditionnel lorsque son PDG Michael Saylor a annoncé que la société avait acheté pour plus de 425 millions de dollars de Bitcoin et avait fait de la CTB sa principale monnaie de réserve.
Lors de la discussion de l’acquisition sur Twitter, Saylor a déclaré
„Pour acquérir 16 796 BTC (divulgué le 14/09/20), nous avons négocié en continu pendant 74 heures, exécutant 88 617 transactions ~0,19 BTC toutes les 3 secondes. ~39 414 $ de BTC par minute, mais à tout moment, nous étions prêts à acheter 30 à 50 millions de dollars en quelques secondes si nous étions chanceux avec un pic de baisse de 1 à 2 %.“
Bien qu’il s’agisse clairement d’un exemple institutionnel de DCA, comme l’a décrit Saylor, les petites transactions étaient étalées dans le temps afin d’obtenir le meilleur prix moyen pour la période donnée sans provoquer de pic notable sur le marché.
La lenteur et la régularité sont des facteurs déterminants pour gagner la course
Les day traders, les experts en investissement et les célébrités du crypto Twitter publient souvent des captures d’écran de leurs transactions qui donnent envie à n’importe quel investisseur de faire du FOMO sur Bitcoin, mais il est prouvé que ce n’est pas la méthode la plus efficace.
Les données reflètent des statistiques sombres pour les day traders, puisque 80 à 95 % d’entre eux perdent en fait de l’argent. Ce chiffre ne concerne pas seulement les marchés des cryptocurrences, mais aussi tous les marchés de trading.
Alors, la prochaine fois que vous verrez cette publicité tape-à-l’œil ou ce bulletin d’information électronique garantissant des gains massifs et des crypto-pics sûrs qui seront certainement la prochaine pièce de monnaie de la lune pour le prix modique de 1 000 dollars par mois, rappelez-vous qu’un autre moyen de calcul des coûts est une méthode plus fiable pour accumuler de petites quantités de bitcoin à intervalles réguliers.
Cette méthode n’est peut-être pas tape-à-l’œil et n’ébranle pas les fonds, mais c’est une approche prudente et fiable pour créer des richesses à long terme.
Les points de vue et opinions exprimés ici sont uniquement ceux de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement les vues de Cointelegraph.com. Chaque mouvement d’investissement et de négociation comporte des risques, vous devez donc effectuer vos propres recherches avant de prendre une décision.